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首页>>专业理财师
理财师:周亮云
2010/5/14 16:08:18  来源:  发布:

所在单位:广发银行长沙分行(筹)真情理财财富管理中心
 
参赛宣言:真情理财,为您增值每一天

个人简介

    中国金融理财师(AFP) ,理财规划师。拥有17年银行工作经验,5年理财岗位经历。精通银行个人金融业务及理财产品,致力于学习股票、基金、银行理财产品投资,能够灵活配置各类金融产品满足客户个性化需求,善于家庭财务规划。
 
理财观点
——让理财贯穿一生

    资本市场的火爆似乎就在昨日,“跑不过刘翔,不能跑不过CPI”,股票热、基金俏,仿佛一夜之间,每个投资者都成了理财专家。银行也在以基金销售业绩论英雄,一位客户经理以基金销售冠军的名义受到表彰。我的头脑却很冷静,我更注重帮助客户养成一个持之以恒的投资习惯。

    理财是专注于长期的财务目标,制定出计划并有效执行,帮助客户找到适合自己的投资组合,让理财贯穿客户一生!投资就像龟兔赛跑,兔子虽然跑得快,但是它不能持之以恒,乌龟一旦确定目标,就能坚持不懈,勇往直前,不达目标不罢休,最终获得胜利。

执业经典案例

    2007年初,在基金销售形势一片大好之时,一位在广州工作的客户张女士,一次性拿来100万元钱要求我为她买基金,她坚定地认为基金投资“有钱可图”。

    显然,股市的高涨和基金的赚钱效应,使张女士全然没有了风险的概念。在分析宏观经济动向、资本市场走向并揭示风险的同时,我希望她明白,做好风险管理才能实现资产稳健的保值和增值。

    在大家都忙于抢购股票型基金时,我反其道而行之,为她配置低风险的银行理财产品和债券型基金,并建议她配置商业保险使现有的生活状况得到保障,同时用每月闲置资金用于定投股票型基金。在经历了短暂辉煌后,股市的风浪卷去了投资者的激情,资本市场深幅调整使得投资者的资产大幅缩水,而张女士的资金不仅保值,还有增值。市场的洗礼使她深刻懂得作好风险管理、稳健理财的重要性,也使我更加坚定了为客户提供专业理财规划的信念,尤其在客户投资立场不坚定时,理财师要成为心理咨询师,帮助客户实现自由、自主、自在的人生目标。

领导推荐

    周亮云同志多年来一直从事个人客户理财规划工作,具有丰富的家庭财富管理经验,个人品质优秀,职业素养高。本着“真情理财,为您增值每一天”的服务理念,赢得了良好的客户口碑。她学习能力强,能用心解读国内外经济发展形势,熟知各类理财产品,为客户制定符合客户需求的理财规划,帮助客户获得财富增值,品味时尚生活。

    ——广发银行长沙分行行长  刘智达

(来源于 星辰在线)

 

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